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つみたてNISAの2020年2月時点の運用状況公開!|つみたて増額設定

つみたてNISA運用状況増額設定 楽天証券 資産形成
なごみ
なごみ

こんにちは、なごみ(@_nagomi_log)です⧉

この記事では、実際のつみたてNISAの運用実績を公開しており、公開を開始して第2回目となります。

今回は、つみたてNISAの限度額40万円をぴったり使い切るための一歩として増額設定をしたことについても案内しています。


よければ、第1回目の記事もご覧ください!

つみたてNISA、2020年2月時点での実績公開!

つみたてNISA 運用実績

2020年2月某日時点でのつみたてNISAの運用実績です。

累積買付金額463,668円に対して、評価額は517,132円となりましたので、
累積損益は、+53,464円です!

なごみ
なごみ

とりあえずプラスだと悪い気はあまりしないですね(笑)

年別の実績をみてみよう!

つみたてNISA 運用実績

わたしが愛用している楽天証券では、先ほどのようにつみたてNISA全体の評価額が確認できることはもちろんのこと、年別の実績もわかりやすく確認することができます。

年別ってどういうこと?

はむさん
はむさん

どうして年別になるの?

つみたてNISAは、年間40万円の限度額があります。

元々金融機関の渉外係であったわたしが実際にお客さまへ「つみたてNISA」をご案内する機会はたくさんありましたが、

「つみたてNISAは一回きりの40万円まで」
とNISAの制度や金融機関が一つだけなどという情報と錯誤して勘違いされている方も多くいらっしゃいました。

なごみ
なごみ

つみたてNISAは毎年40万円の枠があって
毎年利用することができるんですよー!

このようにお伝えすると、びっくりされていました。

ですので、2019年から2020年になるように年が変わってしまうと、もう2019年の枠内に遡って投資することはできないのです。

つみたてNISAは20年間保有できることも特徴の一つですが、年別で管理することで長く保有している方が利益が出ていることなどを確認することができるので良いと思います。


では、改めて年別の実績をわかりやすく表にして確認してます。

2020年2019年
累積買付額66,000397,668
評価額68,266448,866
累積損益+2,266+51,198

先月の時点では、2020年だけでみたときに累積損益は+930円となっていましたが、2倍近くの利益がでていますね!

買付額が増えたのでその分投資できている金額が増えているということもありますが、嬉しいものです。

先月全体との比較をしました!

2020年から始めたつみたてNISAの分でも利益が伸びていましたが、果たして全体の利益はどのようになっているでしょうか…。

こちらもわかりやすく表にして、まとめました。

2月1月
累積買付額463,668430,668
評価額517,132482,358
累積損益+53,464+51,684

つみたてNISAは40万使い切りたい!

先月の記事を投稿した先に、つみたてNISAの積立予定額が396,000円となっていました。

なごみ
なごみ

あと4,000円なら飲み会1回分くらいの金額だし使い切りたい…

そう思って、ちょうど使い切る方法を調べていました。

すると、「増額設定で上手に調整することができる」とのことだったので実際に挑戦しました。

①増額する銘柄を「変更」する

楽天証券 つみたてNISA 増額設定

楽天証券のPC版ページにアクセスします。
「NISA /つみたてNISA」から「積立設定」を選択し、現在保有している銘柄に対する積立金額などの一覧を開きます。

増額の設定をしたい銘柄の「変更」を選びます。

はむさん
はむさん

新しい銘柄でもいいの?

既に保有している銘柄ではないものを、新しく選んで設定してもOKです。

②増額できる金額を確認し、変更する

楽天証券 つみたてNISA 増額設定

そもそも、つみたてNISAは限度額が40万円ですが、毎月つみたてしている場合だと、

400,000円 ÷ 12ヶ月 = 33,333.333…円
          ≒ 33,333円

が、毎月の掛金の限度額となります。

なごみ
なごみ

わたしはなんとなく切りがいい毎月33,000円の設定にしていました!

まずは、増額の設定をする前に基本の掛金を、33,333円まで増やす必要があります。


今回、画像では「元々6,000円掛けていた銘柄を6,333円に変更」しています。

はむさん
はむさん

これで毎月33,333円になるんですね!

③いよいよ増額設定をする

楽天証券 つみたてNISA 増額設定

楽天証券のいいところは、途中からつみたてNISAを始めたひとでも限度額の400,000円まで目指すことができるということです!

なごみ
なごみ

ほんとうにこれはありがたい…!

画像では赤い枠で囲んでいますが、「つみたてNISAの増額可能額(目安) 111円/月」とあるので、それに従って、増額金額を入力します。

とりあえず、ここまでで簡単に増額の設定は完了です!

はむさん
はむさん

たったこれだけなんだね!

増額設定後の積立予定額を確認する

楽天証券 つみたてNISA 増額設定

すみません…完了したとお伝えしましたが…。

実は、あと4円残ってしまいます!

なごみ
なごみ

4円は残りの月数で割り切れないです…(笑)

画像では10ヵ月と記載してますが、設定をする時期によっては、次の積立には間に合わないこともありますので、その点はご注意ください!


ですので、わたしの場合は後からまた4円分を増額設定する必要があります。

今回では、済みませんでしたことお詫び申し上げますが、また改めて4円分の増額はご案内致したいと思います!


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ABOUT ME
なごみ
首都圏で20代夫婦ふたり暮らしです。 会社員を辞めて、2020年からSOHOワーカーへ InstagramFW5.6K 余裕のある素敵な女性を目指して。 こんな女性になりたい!をみつけています。