会社を辞めて、iDeCoの被保険者種別の変更しました!|楽天証券

楽天証券イデコ被保険者種別変更暮らしの手続き
なごみ
なごみ

こんにちは、なごみ(@_nagomi_log)です⧉

先日の記事で、「会社を辞めたら、役所でやらなきゃいけないこと!」のうちに国民年金への加入をするというお話しをいたしました。

国民年金へ加入し、第1号被保険者となったので、「iDeCoはどうなるんだろう…?」
と疑問が浮かびましたので、その手続きについてまとめてみました!

どうして手続きが必要なの?

iDeCoには、加入資格があります。
そのため、既に加入している制度がある場合には、iDeCoに加入することができない場合があります。

それぞれの国民年金の被保険者種別によっても加入資格が異なります。

イデコ被保険者種別ごとに加入できる年金制度

近年の制度改正によって、ほとんどの被保険者がiDeCoに加入することができるようになっていますが、
例えば、第1号被保険者は国民年金基金に加入している場合だとiDeCoには加入することができません。

こういった場合などがあるので、自分の被保険者種別は正しく申告する必要があります。

申告自体は、手間のかかるものではないので、必要がある方はぜひやってみてください!

申告にはどうしたらいいか?

わたしはiDeCoを楽天証券で運用しています。

楽天証券のホームページでは「各種お手続き」でさまざまな手続きについて確認することができ、その中に「職業を変更したい」というこのような案内があります。

楽天証券被保険者種別変更手続き
はむさん
はむさん

どの手続きだろう…?

今回のわたしの場合は、もともと旦那の扶養内ではなく働いていたので第2号被保険者だったのですが、
会社を退職し、旦那の扶養にも入れる状態ではなかったので、第1号被保険者となりました。

ですので、上の表のうち一番上に表示されている、

被保険者種別が【第1号被保険者】になった場合

に該当することがわかります。

専用ダイアルに電話する必要があるの?

ホームページをよくみてみると、このように案内されています。

個人型確定拠出年金(iDeCo)専用ダイヤルにお電話いただき、お手続き書類をご請求ください。

なごみ
なごみ

ん〜電話は好きじゃないし、面倒だけど仕方ない…!

楽天証券の個人型確拠出年金(iDeCo)専用ダイヤルについては、以下の通りです。

ご加入中を検討中の方/ご加入中の方
☎︎ 0120-545-401
携帯・PHS・050で始まるIP電話からは
☎︎03-6739-1363/0570-000-401
(通話料有料)

とのことで、わたしは携帯電話から掛けたので03から始まる電話に連絡しました。


しかし、数分待っても回線が混み合っているのでもうしばらくお待ちくださいとのアナウンスが続くばかりでした。

と、アナウンスの途中で、こんなことを言っているのが聞こえてきました。
※あらかじめお伝えしておきますが、一言一句合致しているものではなく、記憶の中で趣旨を要約しているものとなります。

アナウンス
アナウンス

…しばらくお待ちください。…また被保険者種別の変更の手続き請求につきましては、書類を印刷してご郵送ください…。

みたいなことを言っていました!(笑)

つまり、ダイヤルで請求せずとも、自分でホームページからダウンロードしたものを郵送すればOKということでした。


そのあと、時間帯をずらして電話しても、やはりなかなか繋がらなかったので、自分でダウンロードをして郵送することに決めました。

申告に必要な提出書類とは?

先ほどの表のうち、右側に「提出が必要な書類」が記載されています。

被保険者種別が第1号被保険者になった場合については、「加入者被保険者種別変更届」が必要となります。

こちらが原本です。

楽天証券被保険者種別変更届

また、「その他」の欄には、「お手続き書類を送付する」として「返信用ラベル」が案内されているので、こちらも必要となります。

はむさん
はむさん

切手貼らなくて済むのはありがたいね〜!

こちらが原本です。

楽天証券返信用ラベル

ちなみに、このような「料金受取人払郵便」は差出有効期間が決まっているので、必ず最新のものをご利用くださいませ。
PDFファイルは、同じURLでも更新されていますのでご安心ください。

コンビニで印刷してきました!

自宅にはプリンターがないので、近くのコンビニで印刷してきました。

〜持ち物〜
✧ USBメモリー
✧ 20円

なごみ
なごみ

近くに5円プリントがないので、1枚あたり10円です…

最近は携帯アプリにデータを取り込んでおいたり、結構簡単にプリントアウトできるのでスゴイですよね◎
わたしは、USBメモリーにデータを移して持参しました。

用紙を印刷するサイズはA4と指定されているので、2枚ともA4で印刷しました。

あとは記入して送るだけ!

加入者被保険者種別変更届を記入しました。
自署となる場合は、印鑑も不要なのですぐに書き終えることができました。

返信用ラベルについても指定がありました。

【返信用レベルについてのご注意】
① 印刷はA4普通紙(白色)に、黒色の印字でお願いします。
② 印刷する際はサイズ変更(拡大・縮小)をしないでください。
③ 必ず定形の封筒をご使用ください。
  長さ:14〜23.5㎝
  幅 :9〜12㎝
④ はがれないようにしっかりと糊付してください。
⑤ 他の目的にご使用にならないでください。

とのことです。
①と②は印刷前の注意事項でしたね。

郵送には、定形の封筒を利用する必要があり、指定されているサイズの範囲内の大きさなら問題ありません。

なごみ
なごみ

100円ショップなどで売ってる封筒には、定形かどうか袋に書いてあるからすぐにわかります!

わたしはこんな感じで作りました。

楽天証券被保険者種別変更

A4の書類は三つ折りで封入しています。

これをポストに入れるだけです!


もし、ネットショッピングで封筒をお探しでしたら、こちらがおすすめです✧

さいごに…

まだ郵送して間もないので、その後手続き完了次第、少しこの記事に追記したいと思います。


【追記:2020.4.20】
しばらく放ったらかしにしており、かつ楽天証券側からは特に手紙などの連絡はなかったので
種別変更の完了に気づきませんでした。

かなり時間が経って、どのくらいので処理してもらえるのか計測することができませんでした。

なごみ
なごみ

すみません…

ですが、楽天証券のiDeCoのページで「設定・変更」を確認すると、
掛金情報の「加入者区分」が第一号被保険者へと変更されていることで確認することができました!

ですので、わざわざ電話をして資料を郵送してもらわなくても、PDFからダウンロードして
依頼するだけで完結し、とっても簡単ということがわかりました◎


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